投资组合理论-多样化投资的优势与劣势浅析 重点知识!

三界财经(www.3jcj.com)讯:投资组合理论是目前市场上一个重要的投资策略,它追求投资的多样化,在降低风险的前提下最大限度的提高收益。

投资组合理论是什么?

多元化正在将风险分散到不同类型的投资中,目标是增加投资成功的几率,这也是重要的股票入门基础知识。这就像是说因为没有人能够确定谁将赢得这场比赛,所以让我们打赌每个人。多元化对投资很重要,因为市场可能波动且不可预测。通过多元化投资组合,您可以减少错误预测的后果。

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实际上,多样化是持有投资,对同一市场或经济事件的反应不同。例如,当经济增长时,股票往往跑赢债券。但是当事情变慢时,债券往往比股票更好。通过持有股票和债券,当市场以某种方式摆动时,您可以减少投资组合遭受重创的机会。

将不同类型的投资者可以获得的不同规模,风格和行业。通过拥有一系列产品,您可以更好地防范可能会遇到任何一种产品的风险。多元化可以超越产品深度。多元化也意味着管理我们资金的团队的构成,而不仅仅是投资本身。

投资组合理论的好处

您可能听说多元化被称为投资中唯一的“免费午餐”。这是因为复合回报是随着时间的推移增加财富或投资组合的关键,同时也避免了巨额亏损。价值下降50%的投资必须升值100%才能收回其原始价值。

投资多样化的好处是最大限度地降低不良事件夺走整个投资组合的风险。当您在单一类型的投资中保留高比例的投资组合时,如果投资减少,您就有可能失去投资。如果你没有多元化,你可能会错过你不会接触的不同资产类别的增长机会。

资金管理方法中,无论您的时间范围和目标如何,多样化都很重要。无论何时投资股票市场,您都应该以多元化的投资组合为目标。与某些时候流行的看法相反,多样化并不是一个数字的游戏。拥有最多投资的人并不一定能赢得冠军。使您的投资组合多样化的诀窍是拥有在您的团队中扮演不同角色的投资。

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投资组合中的每项投资都应具有不同的功能。例如,对于股票多元化,您可能拥有标准普尔500指数基金,用于接触大盘股,另一只注重小盘股。您需要国内公司和国际公司以及来自所有11个市场领域的代表。

确定您的投资组合是否多元化的简单方法是查看您当前的表现。多元化投资不会同时向同一方向发展。如果你的一些投资上升而其他投资下降,你就会实现多样化。把多样化看作一棵圣诞树:红色和绿色在一起意味着你在各种天气下都会更好。

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