Chat-GPT在全球范围内掀起了颠覆时代的狂潮，也直接助推国内金融行业积极牵手AI。
继私募基金上线AI基金经理之后，公募基金近日也正式推出AI交易员。兴证全球日前宣布，旗下AI交易员正式上线，成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。兴业基金也官宣，自研开发“兴小二”AI债券交易机器人，兴业基金也由此成为在外汇交易中心iDeal平台首家上线智能询价机器人的公募基金公司。
中国基金报记者从业内了解到，不少资管公司都在积极发力AI的应用，不仅交易领域，AI也有望运用在智能投研分析、产业链知识图谱、RPA+AI、AI客服等领域。更有易方达基金、华夏基金、兴业银行、华泰证券等多家头部金融机构积极招兵买马，寻找AI领域的优秀人才。
或许，2023年正成为金融行业拥抱AI的元年，未来将有更多的AI创新落地。
基金行业首批“AI交易员”出炉
AI在基金行业的应用正纷纷落地。
据中国基金报记者了解，兴证全球日前宣布，该基金携手Qtrade联合打造AI资金交易机器人，随着智能交易员“兴宝”正式在Qtrade平台上线，兴证全球基金也成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。
据悉，兴证全球基金将AI技术与交易员资金交易场景深度结合，运用机器学习、自然语言处理等人工智能技术，打造意图判断、多轮对话、交易直达等核心能力。自上线以来，AI交易员替代了大量重复劳动，极大提升了工作效率，降低了操作风险。自5月19日上线以来成交量逾百亿。
据悉，AI交易员不仅能通过关键要素的识别和提取，上下文逻辑的理解，并主动发起提问确认，实时提取深层次意图，主体分布式发问，快速获取对手方意图；而且可以通过不断地问答交流，经过一系列的询价议价过程，完成手方的询价需求采集，并将询价状态实时反馈给交易员，获取最终匹配交易反馈给交易员，和对手方确认后即可完成交易。此外，也做了相应的风险控制策略。
兴证全球基金还表示，目前还在推进银行间债券交易通过智能机器人，以提升询价效率。近期在重点推进与外汇交易中心对接iDeal聊天工具，通过智能机器人接入iDeal聊天工具，进行询价对话与应答，从而提升银行间债券交易的询价效率。目前已初步完成对接，正在进行场景训练。
不仅兴证全球基金，在AI交易领域，也有其他基金公司在积极开展相关的尝试和研发。
如兴业基金表示，2022年起，兴业基金开展与中国外汇交易中心数智化领域合作，依托外汇交易中心iDeal标准化服务接口和客户端开放框架，结合基于深度学习的自然语言处理（NLP）、命名实体识别（NER）等人工智能技术，自研“兴小二”AI债券交易机器人。2023年3月“兴小二”AI债券交易机器人顺利上线，成为在外汇交易中心iDeal平台首家上线智能询价机器人的公募基金公司。后续该公司也将进一步结合交易需求拓展相关业务功能。
对目前市场趋势，博时基金相关人士就表示，目前确实看到行业对于AI交易员的重视程度在不断提升。各公司在推进这方面的工作进度可能会有所不同，有些可能已经取得了初步成果，有些可能还在初级阶段。未来可以预期这个领域会有更多的发展和突破。
多家头部机构火热招聘
有岗位开出百万年薪
看好AI在资管领域的广阔应用前景，包括基金、银行、券商在内多家头部近期纷纷对外发布人工智能相关岗位的招聘信息，大力扩充金融科技队伍，更有部分岗位开出百万年薪。
万亿级公募巨头——易方达基金官网显示，近期公司正在招聘智能方案研究员，该岗位主要工作职责是跟踪人工智能学术研究、行业应用的最新动态。研究人工智能、大数据技术在提升市场营销、综合运营等金融业务能力的应用解决方案。同时，作为项目（课题）负责人组织推进研究成果转化与解决方案研发。
上述岗位的要求也不低，需要有海内外知名大学硕士及以上教育背景，博士优先，也透露，早在2014年就正式启动AI的研究工作，打造了NLP、OCR、CV、知识图谱等能力，同时将AI技术能力赋能到智能客服、智能投研、智能运营、智能营销、智能投顾以及数据与风险相关的业务系统。目前，恒生已发布20+人工智能产品，服务机构包括银行、证券、基金、期货等金融机构，拥有超过500个客户案例，实现了AI产品“从可用到好用”的进步。
在恒生电子人士看来，以ChatGPT为代表的大语言模型带来了冲击和鼓舞，也带来了挑战与机遇。目前，大语言模型已成为恒生电子AI技术的重要方向。
AI交易员、AI基金经理相继涌现
人工智能有望持续赋能资管行业
过往，传统的人工智能技术，在资产管理机构的应用覆盖面比较小，作用不突出。而目前大模型涌现出强大的智能，有更广泛的应用领域，并且降低了应用研发的门槛，有望给资管行业带来很大的变革，并赋能资管行业。
展望未来，兴业基金认为，未来AI技术在证券基金行业的应用方向和场景，可能包括智能客服/智能文案助手、金融舆情分析、辅助代码编写、研报知识库检索、AI营销材料编写（画图、视频）、AI+RPA等方面。
博时基金也谈到，大模型可以应用于基金公司的投资研究、营销服务、日常办公、信息技术等领域，并产生很多非常直接的应用场景。
但是，博时基金同时指出，在有些场景下，比如量化投资，大模型直接的作用不明显，更多只是起到辅助作用：比如，ChatGPT可以和其他技术的融合应用，也可以辅助编写量化策略代码，或是生成金融数据，用于训练模型、检验模型、预测收益、预测风险等等。
在博时基金看来，未来随着资管行业实践的深入，更多的大模型应用场景有望涌现。
招商基金信息技术部也展望了未来AI在资管行业有可能出现的很多应用场景：
一是，智能投顾，目前行业内对投顾业务越来越重视，未来智能投顾是值得关注的应用；
二是量化投资，目前量化投资是AI在资管行业的应用中相对较广泛的领域，未来AI在量化投资的应用会更加深入和有效；
三是AI虚拟人，未来AI虚拟人在在投资者教育领域有较大的发挥空间，通过AI虚拟人来对投资者进行理财知识讲解和投资科普，甚至AI虚拟人可以和投资者进行一对一互动，提高投资者的学习兴趣，也能提高投资者学习深度；
四是，AI交易员、AI基金经理，AI交易员以及前段时间某私募基金公司已经尝试的使用AI来独立管理基金，这些都是未来值得进一步探索的应用。
恒生电子也认为，大语言模型在资管行业可能带来智能客服、投研、投顾、运维、运营、测试等业务场景的升级换代，专业化个人助手或全面出现。
“例如，在投研领域，大语言模型可能会成为辅助投研、辅助价值发现的工具；在客服领域，大语言模型未来可能对整个智能客服体系带来很大的冲击，在展业方面实现更加精细化，在业务维护方面降低人力成本；在风控方面，大模型或将助力分析市场风险、信用风险和操作风险，助力机构更有效地管理风险；在运营方面，大模型将赋能文本生成，可结合模板快速生成特定文档，同时助力营销自动化，尤其体现在内容创作的赋能，包括营销话术、广告投放等运营内容，以及简单的运营流程自动化；大语言模型也有可能成为企业级的涉及语言交互的服务。”恒生电子详细举例。
本文来源：中国基金报 
