6月5日，国家金融监督管理总局公布了一批罚单。
其中，农行、工行及建行3家国有大行被开具了金额高达百万的大额处罚。同时，多家中小深圳市分行给予100万元罚款处罚。
同时，鉴于该行员工王金生、陈健敏对违法违规行为分别承担直接责任，被给予警告处罚。
同样，罚金高达百万的还有建设银行。同日，深圳银保监局对建设银行深圳市分行也开具了2张金额为50万元罚单。其主要违规事由为违规处置不良资产、及贷款贷前调查不尽职。
深圳银保监局指出，建设银行深圳市分行违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。同时，还对该分行5名从业人员给予金额罚款及警告处罚。
其中，冼应勤、袁文波、王瑶由于对违规处置不良资产负有直接责任，因此其被分别罚款了8万、8万及6万；钟其成、丘晓宇由于对贷前调查不尽职，因此被给予警告处罚。
此外，农业银行衢州分行由于存在7项违规违法行为，被浙江银保监局衢州监管分局开出高达285万元的巨额罚单，相关责任人徐伟忠、夏晨安、徐文盛被给予警告处罚。
处罚决定显示，农业银行衢州分行存在违法违规事实分别为：一、员工行为管理不到位；二、贷款“三查”不到位，对公信贷资金违规流入限制性领域；三、贷款管理不审慎；四、贷款“三查”不到位、个人信贷资金违规流入限制性领域；五、信用卡汽车分期业务管理不审慎；六、服务收费质价不符；七、虚增存贷款。
同时，徐伟忠对违法违规行为一、二负有直接责任；夏晨安对违法违规行为二负有直接责任；徐文盛对违法违规行为五负有直接责任。
多家中小银行被给予重罚
因信贷违规问题，多家中小银行成重罚对象。据梳理，北京银行、浙江稠州商业银行、深圳罗湖蓝海村镇银行、深圳宝安融兴村镇银行分别罚145万元、205万元、60万元、60万元。
从违法违规事实来看，深圳银保监局指出，深圳罗湖蓝海村镇银行存在贷款三查不尽职导致贷款资金被挪用，掩盖不良资产，因此给予该行60万元处罚，并对相关责任人陈文彬警告。
同时，由于存在集团客户授信集中度超标，贷款三查不尽职导致贷款资金被挪用，深圳宝安融兴村镇银行给予处罚60万元，相关责任人荀璐被警告。
银保监会衢州监管分局指出，鉴于浙江稠州商业银行衢州分行存在6项违规违法行为，对其给予205万元罚款，并对相关责任人孙振宇、肖凯华警告处罚。
处罚决定显示，浙江稠州商业银行衢州分行违法违规事实为：一、未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责；二、员工行为管理不到位；三、贷款“三查”不到位，信贷资金被挪用于置换个人住房按揭贷款；四、贷款“三查”不到位，信贷资金未按约定用途使用；五、信贷资产风险分类不符合规定；六、虚增存贷款。
其中，孙振宇对违法违规行为一负有直接责任；肖凯华对违法违规行为二负有直接责任。
此外，北京银行衢州分行由于存在5项违法违规问题，被银保监会衢州监管分局给予145万元罚款，对相关责任人张剑给予警告。
违法违规事实分别为：一、未落实合同面签制度；二、贷款“三查”不到位，个人信贷资金被挪用于限制性领域，且整改不到位；三、贷款“三查”不到位，对公信贷资金被第三方使用，部分贷款本息由第三方归还；四、结构性存款销售不规范；五、代理保险销售不规范。
同时，张剑对违法违规行为一负有承办责任和管理责任。
本文来源：中国基金报 
