累计近千万!多家银行吃罚单(累计近千万!多家银行吃罚单怎么办)

  6月5日,国家金融监督管理总局公布了一批罚单。

  其中,农行、工行及建行3家国有大行被开具了金额高达百万的大额处罚。同时,多家中小深圳市分行给予100万元罚款处罚。

  同时,鉴于该行员工王金生、陈健敏对违法违规行为分别承担直接责任,被给予警告处罚。

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  同样,罚金高达百万的还有建设银行。同日,深圳银保监局对建设银行深圳市分行也开具了2张金额为50万元罚单。其主要违规事由为违规处置不良资产、及贷款贷前调查不尽职。

  深圳银保监局指出,建设银行深圳市分行违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。同时,还对该分行5名从业人员给予金额罚款及警告处罚。

  其中,冼应勤、袁文波、王瑶由于对违规处置不良资产负有直接责任,因此其被分别罚款了8万、8万及6万;钟其成、丘晓宇由于对贷前调查不尽职,因此被给予警告处罚。

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  此外,农业银行衢州分行由于存在7项违规违法行为,被浙江银保监局衢州监管分局开出高达285万元的巨额罚单,相关责任人徐伟忠、夏晨安、徐文盛被给予警告处罚。

  处罚决定显示,农业银行衢州分行存在违法违规事实分别为:一、员工行为管理不到位;二、贷款“三查”不到位,对公信贷资金违规流入限制性领域;三、贷款管理不审慎;四、贷款“三查”不到位、个人信贷资金违规流入限制性领域;五、信用卡汽车分期业务管理不审慎;六、服务收费质价不符;七、虚增存贷款。

  同时,徐伟忠对违法违规行为一、二负有直接责任;夏晨安对违法违规行为二负有直接责任;徐文盛对违法违规行为五负有直接责任。

  多家中小银行被给予重罚

  因信贷违规问题,多家中小银行成重罚对象。据梳理,北京银行、浙江稠州商业银行、深圳罗湖蓝海村镇银行、深圳宝安融兴村镇银行分别罚145万元、205万元、60万元、60万元。

  从违法违规事实来看,深圳银保监局指出,深圳罗湖蓝海村镇银行存在贷款三查不尽职导致贷款资金被挪用,掩盖不良资产,因此给予该行60万元处罚,并对相关责任人陈文彬警告。

  同时,由于存在集团客户授信集中度超标,贷款三查不尽职导致贷款资金被挪用,深圳宝安融兴村镇银行给予处罚60万元,相关责任人荀璐被警告。

  银保监会衢州监管分局指出,鉴于浙江稠州商业银行衢州分行存在6项违规违法行为,对其给予205万元罚款,并对相关责任人孙振宇、肖凯华警告处罚。

  处罚决定显示,浙江稠州商业银行衢州分行违法违规事实为:一、未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责;二、员工行为管理不到位;三、贷款“三查”不到位,信贷资金被挪用于置换个人住房按揭贷款;四、贷款“三查”不到位,信贷资金未按约定用途使用;五、信贷资产风险分类不符合规定;六、虚增存贷款。

  其中,孙振宇对违法违规行为一负有直接责任;肖凯华对违法违规行为二负有直接责任。

  此外,北京银行衢州分行由于存在5项违法违规问题,被银保监会衢州监管分局给予145万元罚款,对相关责任人张剑给予警告。

  违法违规事实分别为:一、未落实合同面签制度;二、贷款“三查”不到位,个人信贷资金被挪用于限制性领域,且整改不到位;三、贷款“三查”不到位,对公信贷资金被第三方使用,部分贷款本息由第三方归还;四、结构性存款销售不规范;五、代理保险销售不规范。

  同时,张剑对违法违规行为一负有承办责任和管理责任。

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N本文来源:中国基金报